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关于印发《三亚市节能监督管理暂行办法》的通知

作者:法律资料网 时间:2024-07-04 19:11:35  浏览:8510   来源:法律资料网
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关于印发《三亚市节能监督管理暂行办法》的通知

海南省三亚市人民政府


关于印发《三亚市节能监督管理暂行办法》的通知

三府〔2012〕138号


各镇人民政府,各区管委会,市政府直属各单位:


  《三亚市节能监督管理暂行办法》已经六届市政府第6次常务会议审议通过,现印发给你们,请认真贯彻执行。



三亚市人民政府
2012年8月8日


三亚市节能监督管理暂行办法



  第一章 总则


  第一条 为加强三亚市节能监督管理工作,加快资源节约型和环境友好型城市建设,促进经济和社会的可持续发展,根据《中华人民共和国节约能源法》、《重点用能单位节能管理办法》等国家和海南省相关规定,结合本市实际,制定本办法。


  第二条 本办法适用于本市行政区域内节约能源、资源综合利用以及相关活动(以下简称节能工作)的监督管理。


  第三条 市科技工业信息化局为本市管理节能工作的部门,负责全市节能监督管理工作;市其它职能部门在各自的职责范围内负责节能监督管理工作,并接受市管理节能工作的部门的指导。


  第四条 本办法所指节能监督是管理节能工作的部门和有关主管部门在各自的职责范围内,按照国家、省、市有关节能法律法规和技术标准,依法对本市各用能单位的能源利用状况进行监督、检查以及对浪费能源等违法行为进行处理的活动。


  第五条 市节能监察中心为本市节能监督行政执行机构,依据国家和海南省相关节能法律法规,对全市企事业单位、行政机关、社会组织的节能工作进行监督管理。节能监督管理费用由市财政全额拨付。


  第六条 为加强对用能单位的节能管理,提高本市能源利用效率和经济效益,保护环境,对用能单位实行分类管理。



  本办法所指用能单位是指本市行政区域内的企事业单位、行政机关、社会组织等独立核算的用能单位。


  用能单位分为重点用能单位和一般用能单位两类:


  重点用能单位:


  (一)年综合能源消费总量10,000吨标准煤以上的用能单位;


  (二)国务院有关部门或者省政府管理节能工作的部门指定的年综合能源消费总量5,000吨以上不满10,000吨标准煤的用能单位;


  (三)市政府管理节能工作的部门指定的年综合能源消费总量1,000吨标准煤及以上或年电量消费2,000,000千瓦时及以上的用能单位。


  一般用能单位:除重点用能单位外的其他用能单位。


  第七条 用能单位应严格遵守相关节能法律法规及本办法的规定,依法接受市节能管理部门的监督。按照合理用能的原则,加强节能管理,推进技术进步,提高能源利用效率,减少环境污染。


  第八条 节能工作应纳入市国民经济和社会发展计划。市管理节能工作的部门应根据本市国民经济和社会发展计划组织编写中长期节能专项规划和年度工作计划,并按年度工作计划确定的节能目标,将指标分解落实到各相关职能部门和重点用能单位,报市政府批准后组织实施。


  第九条 建立有效的激励和约束机制。市管理节能工作的部门应会同各相关职能部门和重点用能单位,制定节能目标评价考核办法,报市政府同意后实施。


  第十条 建立有效的能源消费和节能情况统计制度。市管理节能工作的部门会同统计部门、供能单位、重点用能单位做好能源消费和节能情况的统计、发布工作。


  第十一条 任何单位和个人都应当依法履行节能义务,有权检举浪费能源行为。市节能监察中心应设立公开监督电话和网上信箱,接受社会对浪费能源行为的举报,并对举报及时开展调查处理。


  第十二条 市政府设立节能专项资金,对节能(含资源综合利用)项目进行扶持、引导与补贴,对在节能工作中做出显著成绩的单位和个人,给予表彰和奖励。


  第二章 节能工作基本要求


  第十三条 市节能监察中心工作基本要求


  (一)市节能监察中心应具备实施监察所需的仪器、设备和工具,具有从事节能监察所需分析、检验和合理用能审查等能力。节能监察人员应掌握节能法律法规及相关的节能业务,经考核合格,取得合法有效的执法证件后方可上岗。


  (二)市节能监察中心主要履行以下职责:


  1.监督检查用能单位执行节能法律法规和标准的情况;


  2.开展节能法律法规和标准的宣传和培训;


  3.受理违反节能法律法规和标准的行为的举报和投诉;


  4.依法查处和纠正违反节能法律法规和标准的用能行为。


  (三)节能监察中心主要对用能单位的下列活动实施监督:


  1.建立和落实节能工作责任制、节能管理制度和相关措施的情况;


  2.固定资产投资工程项目节能评估和依法备案情况,以及在设计、建设过程中执行节能标准和设计规范要求的情况;


  3.执行国家和省、市明令淘汰或者限制使用的用能产品、设备、设施、工艺、材料目录的情况;


  4.执行国家和省、市制定的主要用能设备能效指标和单位产品能耗指标的情况;



  5.执行能源效率标识制度的情况;


  6.从事节能咨询、设计、评估、检测、审计、认证等第三方机构开展节能服务的情况;



  7.查处违法使用能源效率标识或者利用能源效率标识进行虚假宣传行为;查处使用伪造的节能产品认证标志或者冒用节能产品认证标志行为;


  8.节能法律法规规定的其他内容。


  第十四条 用能单位工作基本要求


  (一)用能单位应按照合理用能的原则,加强节能管理,制定并实施节能计划和节能技术措施,降低能源消耗。


  (二)用能单位应建立健全节能领导机构,设置节能岗位,负责本单位节能总体工作。


  (三)用能单位应建立节能目标责任制,对节能工作取得成绩的单位、个人给予奖励。


  (四)用能单位应加强能源计量管理,按照规定配备和使用经依法检定合格的能源计量器具。



  用能单位应建立能源消费统计和能源利用状况报告制度,对各类能源的消费实行分类计量和统计,确保能源消费统计数据真实、完整,并按时向市科工信局报送。


  (五)用能单位应定期开展节能教育和岗位节能培训,落实对企业负责人、节能管理人员、节能重点岗位人员的培训。


  节能管理人员必须通过节能培训,并取得能源管理员证后方可上岗,并报节能监察中心登记备案。


  (六)用能单位应认真编制年度节能经费预算,多方筹集资金,加大技术改造投入,使节能工作取得实效。


  (七)用能单位以及供能单位应主动配合市管理节能工作的部门积极开展节能工作。


  第十五条 本行政区域内的企事业单位、行政机关、社会组织以及个人要积极做好节能宣传,倡导节能理念,参与各种节能宣传活动。


  本行政区域内的新闻媒体应把节能工作作为一项重要的工作去抓,要积极宣传节能法律、法规和政策,发挥舆论监督作用。


  第三章 节能管理措施


  第十六条 工业节能


  (一)本市工业主管部门负责本行政区域内的工业企业的节能监督管理工作。



  (二)严格执行国家相关法律规定的关于工业企业的节能政策。


  (三)本市有关部门会同市管理节能工作的部门制定并落实工业企业的节能政策,推动工业企业实施节能改造。


  (四)能源生产经营单位应率先做好节能工作,不断完善节能制度,认真做好年度能源储备工作,积极做好各种设备设施的节能改造。


  (五)能源生产经营单位不能要求用能单位对能源消费实行包费制,不能变相使用能源消费奖励,不得向本单位职工无偿或以低于市场的价格标准提供能源。


  (六)能源生产经营单位应对节能工作取得成绩的集体、个人给予奖励。


  第十七条 旅游服务业节能


  (一)本市旅游服务业主管部门负责本行政区域内的旅游服务业的节能监督管理工作。



  (二)严格执行国家相关法律法规规定的关于旅游服务业的节能政策。


  (三)本市旅游服务业主管部门会同市管理节能工作的部门制定并落实旅游服务业的节能政策,倡导节能绿色旅游服务。


  (四)本行政区域内的酒店、宾馆、旅游景点景区在规划、建设和经营过程中,要坚持以节约资源、保护环境、安全健康为理念,以科学的设计、有效的管理和技术措施为手段,以资源效率最大化、环境影响最小化为目标建设节能、绿色的三亚旅游服务业。


  (五)本行政区域内的酒店、宾馆、旅游景点景区的设计建设要以节能为首要原则,实现节水、电、煤、气,不造成生态环境的破坏。


  (六)本行政区域内的酒店、宾馆、旅游景点景区要加强对设备设施的节能改造,严格控制装饰性景观照明的能耗和室内温度,积极推广应用新光源照明、照明系统自动控制和自动控温系统。


  (七)本行政区域内的酒店、宾馆、旅游景点景区要减少或取消全市一次性用品免费供应,简化客房用品的包装,鼓励废旧物品再利用,实现能源、资源的循环利用,积极利用地热能、太阳能、风能、水能等可再生能源和替代能源。


  (八)本行政区域内的酒店、宾馆、旅游景点景区积极做好节能宣传,倡导旅游服务业的节能理念。


  第十八条 建筑节能


  (一)本市建设主管部门负责本行政区内的建筑节能的监督管理工作。


  (二)严格执行国家相关法律法规规定的关于建筑行业的节能政策。


  (三)本市建设主管部门会同市管理节能工作的部门制定建筑行业的节能政策,推动已有建筑实施节能改造。


  (四)本行政区内的新建、改建、扩建建筑项目应严格按照有关要求在立项阶段和规划报建阶段进行节能评估审查。


  (五)严禁本行政区内的新建、改建、扩建建筑项目为追求新、奇、特等立面效果,在建设实施过程中更改已通过节能专项图纸审查的施工图设计文件。确实有需要变更施工图设计文件的,必须经过严谨计算,不能因为变更而增加建筑项目的使用能耗。


  第十九条 交通运输节能


  (一)本市交通运输主管部门负责本行政区域内交通运输领域的节能监督管理工作。


  (二)严格执行国家相关法律法规规定的关于交通运输的节能政策。


  (三)本市交通主管部门会同市管理节能工作的部门制定交通运输的节能政策,推动交通运输领域内的节能改造,建设节能型交通体系。


  第二十条 公共机构节能


  (一)公共机构应加强用能管理,采取技术上可行、经济上合理的措施,降低能源消耗,减少、制止能源浪费,有效、合理地利用能源。


  本办法所称公共机构,是指全部或者部分使用财政性资金的国家机关、事业单位和社会组织。


  (二)市节能监察中心负责本行政区域内公共机构的节能监督管理工作。


  (三)市节能监察中心会同市管理节能工作的部门制定本级公共机构的节能规划,实施对公共机构领域既有建筑的节能改造,建设节能型公共机构。


  第二十一条 重点用能单位节能


  (一)重点用能单位应严格执行国家法律和本办法的节能规定,积极开展节能工作,建立节能工作责任制,明确节能工作岗位的任务和责任。


  (二)重点用能单位每年应安排一定数额资金用于节能科研开发、节能技术改造和节能宣传与培训,并以书面形式及时向市科工信局报告以便申请相应的资金资助。


  (三)重点用能单位应健全能源计量、监测管理制度,配备合格的能源计量器具、仪表,能源计量器具的配备和管理应达到《企业能源计量器具配备和管理导则》规定的国家标准。


  (四)重点用能单位应建立能源消费统计和能源利用状况报告制度,指定专人负责能源统计,建立健全原始记录和统计台帐,定期向市管理节能工作的部门报送季度的能源利用状况报告。能源利用状况包括能源消费情况、能源利用效率、节能目标完成情况、节能效益分析和节能措施等内容。


  (五)重点用能单位应设立能源管理岗位,聘任熟悉国家有关节能法律、法规、方针、政策,具有一定节能知识、实际工作经验以及中级以上技术职称的人员作为能源管理负责人员,负责对本单位的能源利用状况进行监督检查。能源管理负责人负责组织对本单位用能状况进行分析、评价,组织编写本单位能源利用状况报告,提出本单位节能工作的改进措施并组织实施。


  第二十二条 一般用能单位应积极开展节能工作。


  第四章 节能考核


  第二十三条 市政府将各职能部门、重点用能单位节能工作纳入责任目标考核体系,作为对用能单位负责人业绩考核的内容。


  第二十四条 节能考核实行分类考核。各职能部门、重点单位考核由市政府组织考核,具体由市科工信局组织实施,主要定量考核年度节能降耗指标完成情况;一般类企业根据行业特点确定定量或定性考核指标,由相关部门考核,并将考核结果报送市科工信局。


  第二十五条 市科工信局对重点用能单位节能考核目标的执行情况实施动态监控。



  第五章 节能奖惩


  第二十六条 对节能成效突出的单位、个人,市政府授予“先进节能单位(个人)”称号,并给予适当奖励。


  第二十七条 用能单位违反本办法规定的,由节能监察中心责令限期整改,整改仍达不到要求的,按有关规定给予相应的处罚。


  政府职能部门未能完成年度节能任务的给予通报批评。


  第二十八条 完成国家、我省下达并经过市管理节能工作的部门立项备案的节能新产品、新工艺、新技术研发重点项目,节能改造重点项目,节能技术服务重点项目,并取得明显节能效果的,从节能专项资金中予以奖励。


  第六章 法律责任


  第二十九条 负责审批或者核准固定资产投资项目的机关违反本办法规定的,不符合强制性节能标准的项目予以批准或者核准建设的,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分。


  固定资产投资项目建设单位开工建设不符合强制性节能标准的项目或者将该项目投入生产、使用的,由市主管部门依法责令停止建设或者停止生产、使用,限期改造;不能改造或者逾期不改造的生产性项目,由市主管部门报请市政府按照国务院规定的权限责令关闭。


  第三十条 生产、进口、销售国家明令淘汰的用能产品、设备的,使用伪造的节能产品认证标志或者冒用节能产品认证标志的,依照《中华人民共和国产品质量法》的规定处罚。


  第三十一条 生产、进口、销售不符合强制性能源效率标准的用能产品、设备的,由产品质量监督部门依据《中华人民共和国节约能源法》第七十条规定责令停止生产、进口、销售,没收违法生产、进口、销售的用能产品、设备和违法所得,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;情节严重的,由工商行政管理部门吊销营业执照。


  第三十二条 使用国家明令淘汰的用能设备或者生产工艺的,由管理节能工作的部门依据《中华人民共和国节约能源法》第七十一条规定责令停止使用,没收国家明令淘汰的用能设备;情节严重的,可以由市管理节能工作的部门提出意见,报请市政府按照国务院规定的权限责令停业整顿或者关闭。


  第三十三条 生产单位超过单位产品能耗限额标准用能,情节严重,经限期治理逾期不治理或者没有达到治理要求的,可以由市管理节能工作的部门依据《中华人民共和国节约能源法》第七十二条规定提出意见,报请市政府按照国务院规定的权限责令停业整顿或者关闭。


  第三十四条 对其他违法行为的处罚依照《中华人民共和国节约能源法》执行。


  第七章 附则


  第三十五条 本办法具体适用问题由三亚市科技工业信息化局负责解释。


  第三十六条 本办法自2012年8月24日起施行。


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卫生部办公厅关于抗菌药物临床应用管理有关问题的通知

卫生部


卫生部办公厅关于抗菌药物临床应用管理有关问题的通知

卫办医政发〔2009〕38号


各省、自治区、直辖市卫生厅局,新疆生产建设兵团卫生局:

  《卫生部办公厅关于进一步加强抗菌药物临床应用管理的通知》(卫办医发〔2008〕48号)下发以来,各级卫生行政部门和医疗机构认真组织学习、贯彻落实,取得了一定的成效,部分地区医疗机构抗菌药物应用比例有所下降,围手术期抗菌药物预防应用进一步规范。为继续推进抗菌药物临床合理应用,根据2008年度全国抗菌药物临床应用监测与细菌耐药监测结果,现就抗菌药物临床应用管理有关问题通知如下:

  一、以严格控制Ⅰ类切口手术预防用药为重点,进一步加强围手术期抗菌药物预防性应用的管理

  医疗机构要严格按照《抗菌药物临床应用指导原则》中围手术期抗菌药物预防性应用的有关规定,加强围手术期抗菌药物预防性应用的管理,改变过度依赖抗菌药物预防手术感染的状况。对具有预防使用抗菌药物指征的,参照《常见手术预防用抗菌药物表》(见附件)选用抗菌药物。也可以根据临床实际需要,合理使用其他抗菌药物。

  医疗机构要重点加强Ⅰ类切口手术预防使用抗菌药物的管理和控制。Ⅰ类切口手术一般不预防使用抗菌药物,确需使用时,要严格掌握适应证、药物选择、用药起始与持续时间。给药方法要按照《抗菌药物临床应用指导原则》有关规定,术前0.5-2小时内,或麻醉开始时首次给药;手术时间超过3小时或失血量大于1500ml,术中可给予第二剂;总预防用药时间一般不超过24小时,个别情况可延长至48小时。

  二、严格控制氟喹诺酮类药物临床应用

  医疗机构要进一步加强氟喹诺酮类药物临床应用管理,严格掌握临床应用指征,控制临床应用品种数量。氟喹诺酮类药物的经验性治疗可用于肠道感染、社区获得性呼吸道感染和社区获得性泌尿系统感染,其他感染性疾病治疗要在病情和条件许可的情况下,逐步实现参照致病菌药敏试验结果或本地区细菌耐药监测结果选用该类药物。应严格控制氟喹诺酮类药物作为外科围手术期预防用药。对已有严重不良反应报告的氟喹诺酮类药物要慎重遴选,使用中密切关注安全性问题。

  三、严格执行抗菌药物分级管理制度

  医疗机构要按照《抗菌药物临床应用指导原则》中“非限制使用”、“限制使用”和“特殊使用”的分级管理原则,建立健全抗菌药物分级管理制度,明确各级医师使用抗菌药物的处方权限。

  根据抗菌药物临床应用监测情况,以下药物作为“特殊使用”类别管理。医疗机构可根据本机构具体情况增加“特殊使用”类别抗菌药物品种。

  (一)第四代头孢菌素:头孢吡肟、头孢匹罗、头孢噻利等;

  (二)碳青霉烯类抗菌药物:亚胺培南/西司他丁、美罗培南、帕尼培南/倍他米隆、比阿培南等;

  (三)多肽类与其他抗菌药物:万古霉素、去甲万古霉素、替考拉宁、利奈唑胺等;

  (四)抗真菌药物:卡泊芬净,米卡芬净,伊曲康唑(口服液、注射剂),伏立康唑(口服剂、注射剂),两性霉素B含脂制剂等。

  “特殊使用”抗菌药物须经由医疗机构药事管理委员会认定、具有抗感染临床经验的感染或相关专业专家会诊同意,由具有高级专业技术职务任职资格的医师开具处方后方可使用。医师在临床使用“特殊使用”抗菌药物时要严格掌握适应证,药师要严格审核处方。紧急情况下未经会诊同意或需越级使用的,处方量不得超过1日用量,并做好相关病历记录。

  四、加强临床微生物检测与细菌耐药监测工作,建立抗菌药物临床应用预警机制

  医疗机构要按照《抗菌药物临床应用指导原则》要求,加强临床微生物检测与细菌耐药监测工作。三级医院要建立规范的临床微生物实验室,提高病原学诊断水平,定期分析报告本机构细菌耐药情况;要根据全国和本地区细菌耐药监测结果,结合本机构实际情况,建立、完善抗菌药物临床应用与细菌耐药预警机制,并采取相应的干预措施。

  (一)对主要目标细菌耐药率超过30%的抗菌药物,应及时将预警信息通报本机构医务人员。

  (二)对主要目标细菌耐药率超过40%的抗菌药物,应慎重经验用药。

  (三)对主要目标细菌耐药率超过50%的抗菌药物,应参照药敏试验结果选用。

  (四)对主要目标细菌耐药率超过75%的抗菌药物,应暂停该类抗菌药物的临床应用,根据追踪细菌耐药监测结果,再决定是否恢复其临床应用。

  我部将根据全国抗菌药物临床应用和细菌耐药监测结果,适时对全国抗菌药物临床应用管理进行调整。各级地方卫生行政部门要继续加强对抗菌药物临床应用工作的管理,逐步建立、健全本辖区抗菌药物临床应用与细菌耐药监测管理体系,开展对医疗机构抗菌药物临床应用的评价和指导。医疗机构要建立、健全各项规章制度,切实采取措施推进合理用药工作,保证《抗菌药物临床应用指导原则》的落实。

  我部于2008年3月24日印发的《卫生部办公厅关于进一步加强抗菌药物临床应用管理的通知》(卫办医发〔2008〕48号)同时废止。

  附件:常见手术预防用抗菌药物表

             二〇〇九年三月二十三日

  附件

常见手术预防用抗菌药物表

手术名称                      抗菌药物选择

颅脑手术               第一、二代头孢菌素;头孢曲松

颈部外科(含甲状腺)手术        第一代头孢菌素

经口咽部粘膜切口的大手术       第一代头孢菌素,可加用甲硝唑

乳腺手术                 第一代头孢菌素

周围血管外科手术            第一、二代头孢菌素

腹外疝手术               第一代头孢菌素

胃十二指肠手术            第一、二代头孢菌素

阑尾手术             第二代头孢菌素或头孢噻肟;可加用甲硝唑

结、直肠手术          第二代头孢菌素或头孢曲松或头孢噻肟;
                     可加用甲硝唑

肝胆系统手术          第二代头孢菌素,有反复感染史者可选头孢曲松
                     或头孢哌酮或头孢哌酮/舒巴坦

胸外科手术(食管、肺)         第一、二代头孢菌素,头孢曲松

心脏大血管手术               第一、二代头孢菌素

泌尿外科手术                第一、二代头孢菌素,环丙沙星

一般骨科手术                  第一代头孢菌素

应用人工植入物的骨科手术
(骨折内固定术、脊柱融合术、关节置换术)  第一、二代头孢菌素,头孢曲松

妇科手术            第一、二代头孢菌素或头孢曲松或头孢噻肟;
                    涉及阴道时可加用甲硝唑

剖宫产                第一代头孢菌素(结扎脐带后给药)

  注:1. Ⅰ类切口手术常用预防抗菌药物为头孢唑啉或头孢拉定。

    2. Ⅰ类切口手术常用预防抗菌药物单次使用剂量:头孢唑啉 1-2g;头孢拉定 1-2g;头孢呋辛 1.5g;头孢曲松 1-2g;甲硝唑 0.5g。

    3. 对β-内酰胺类抗菌药物过敏者,可选用克林霉素预防葡萄球菌、链球菌感染,可选用氨曲南预防革兰氏阴性杆菌感染。必要时可联合使用。

    4. 耐甲氧西林葡萄球菌检出率高的医疗机构,如进行人工材料植入手术(如人工心脏瓣膜置换、永久性心脏起搏器置入、人工关节置换等),也可选用万古霉素或去甲万古霉素预防感染。


交通银行关于印发《交通银行资产负债比例管理办法》的通知

交通银行


交通银行关于印发《交通银行资产负债比例管理办法》的通知
1994年6月3日,交通银行

交通银行各分支行,驻北京办事处,各筹备组;中国太平洋保险公司:
根据中国人民银行银发〔1994〕38号《关于对商业银行实行资产负债比例管理的通知》的要求,结合交通银行资金营运特点,总行制定了《交通银行资产负债比例管理办法》,现印发给你们,请按照执行。
各行在执行上述《办法》中遇到的问题,请及时向总行汇报。以前总行印发的有关规定凡与《办法》相抵触的,以本《办法》为准。

附:交通银行资产负债比例管理办法

第一章 总 则
第一条 根据中国人民银行对商业银行资产负债比例管理的规定,为把我行办成规范化的商业银行,按照一级法人体制的要求,借鉴国外商业银行的先进经验,结合我行资产负债比例管理的具体情况,特制定本办法。
第二条 实施资产负债比例管理的目的是:进一步加强信贷资金管理,完善我行自主经营、自负盈亏、自担风险、自求平衡、自我约束和自我发展的经营机制,实现信贷资产流动性、安全性和盈利性最佳组合的经营目标。
第三条 交通银行资产负债比例管理的基本原则是:统一管理,分类指导,灵活调度,监控考核。

第二章 指标体系
第四条 参照中国人民银行下达的《商业银行资产负债比例管理暂行监控指标》,确定以下九项指标为交通银行全行资产负债比例管理监控指标,并以总行为单位全行统一考核。
一、资本充足率指标:资本总额与加权风险资产总额的比例不得低于8%,其中核心资本不得低于4%。
二、存贷款比例指标:各项贷款与各项存款之比不得超过75%。
三、中长期货款比例指标:一年期以上(含一年期)的中长期贷款与一年期以上的存款之比不得超过120%。
四、资产流动性比例指标:流动性资产与各项流动性负债的比例不得低于25%。
五、备付金率指标:在人民银行备付金存款和库存现金与各项存款之比不得低于5%。
六、单个贷款比例指标:(1)对同一借款客户的贷款余额与银行资本余额的比例不得超过15%;(2)对最大十家客户发放的贷款总额不得超过银行资本总额的50%。
七、拆借资金比例指标:拆入资金余额与各项存款余额之比不得超过4%;拆出资金余额与各项存款(扣除存款准备金、备付金、联行占款)余额之比不得超过8%。
八、对股东贷款比例:向股东提供贷款余额不得超过该股东已缴纳股金的100%。
九、贷款质量指标:逾期贷款余额与各项贷款余额之比不得超过6%,呆滞贷款不得超过3%,呆帐贷款不得超过0.5%。
第五条 为保证全行资产负债比例管理监控指标的顺利实施,按照中国人民银行监管办法和我行实际情况,监控指标由总行分解到各分支行,并以此作为考核的依据。
一、营运资金充足率指标:营运资金总额与加权风险资产总额(含本外币)的比例不得低于8%。
二、存贷款比例指标:(1)人民币各项贷款余额与人民币各项存款余额之比不得超过75%。(2)各项外汇贷款余额与各项外汇存款加外汇营运资金余额的比例,最高不超过80%。
三、中长期贷款比例指标:(1)一年期以上(含一年期)的中长期人民币贷款与一年期以上的人民币存款之比不得超过120%。(2)中长期外汇贷款余额(不含委托贷款)与各项外汇贷款余额的比例最高不超过40%。
四、资产流动性比例指标:流动性资产与各项流动性负债的比例不得低于25%。
五、备付金率指标:在中央银行备付金存款加现金与各项存款之比不得低于5%。
六、单个贷款比例指标:对同一借款客户的贷款余额与银行营运资金之比不得超过25%。对一些大型骨干企业的贷款,经上一级行批准可放宽到50%,超过50%的一律报总行核批。
七、拆借资金比例指标:人民币拆入资金余额与各项存款余额之比不得超过4%;折出资金余额与各项存款(扣除存款准备金、备付金、联行占款)余额之比不得超过8%。
八、对股东贷款比例指标:向股东提供贷款余额不得超过该股东已缴纳股金的100%。(此项指标暂不考核,但要统计上报)。
九、贷款质量指标(含本外币):逾期贷款余额与各项贷款余额的比例控制在6%以内,呆滞贷款的比例控制在3%以内,呆帐贷款的比例控制在0.5%以内。
十、可购置固定资产指标:用于购置固定资产(含在建工程)的资金与营运资金的比例不超过30%。
十一、投资限额指标:用于投资的资金与营运资金的比例不超过30%。
十二、本息回收率指标:已收利息与到期利息的比例不低于90%,已收本金与到期本金的比例不低于90%。
十三、经营收益率指标:当年利润与资产总额的比例不低于1%,与营运资金的比例不低于15%。
第六条 各项比例管理指标的计算,均按总行统一规定的口径,各行不得自行改动。

第三章 分类管理
第七条 根据各行资产负债比例管理工作水平、信贷资产质量、以及存贷款比例指标执行情况进行分类管理,并视各行管理水平的提高情况逐步放开,对分类管理的行每年进行一次调整。
第八条 对资产负债管理工作做得较好,存款增加比较稳定,信贷资产质量比较高,存贷款比例指标使用合理的行,实行完全的比例管理,由总行核定比例、自我控制、按月监控、按季考核。
第九条 对资产负债管理工作一般水平的行,实行贷款限额控制下的比例管理,参照各行年度(季度)信贷计划和存贷款比例指标,全年亮底、限额管理、调节比例、按月监控、按季考核。
第十条 对资产负债管理工作较差,存贷款比例指标偏高的行,仍实行贷款限额下的规模管理,根据存款增长情况,按季下达贷款规模,逐步降低存贷款比例。
第十一条 为加强对全行的调控能力,根据中国人民银行核给我行的存贷比例,按存量提取5%作为全行机动贷款规模,集中力量办一些有影响的国家重点建设项目和联合贷款项目,以及总行投资等其他方面的需要。

第四章 监控措施
第十二条 资产负债比例管理,由总行实行统一管理、统一考核,管辖行负责辖内行的日常监控。
第十三条 资产负债比例管理的运作规程是:按月统计、按月监控、按季考核、核定比例、适时调节。
第十四条 对实行完全比例管理的行,总行年初一次核定比例,自我控制,由上一级行负责监控。
第十五条 对贷款限额控制下的比例管理行,总行按季对管辖分行全辖下达贷款限额和比例控制指标,由管辖分行负责分解到辖内各行,抄报总行备案。
第十六条 对贷款限额控制下的规模管理行和当年新开行,根据年度(季度)信贷计划和存贷款比例指标执行情况,总行按季下达贷款规模,由管辖分行分解到辖内有关行,抄报总行备案。
第十七条 各行应按照比例管理要求,认真编制年度(季度)信贷收支计划和资产负债比例管理自控目标,逐级上报管辖分行,管辖分行、直属分行于年末(季末)前10日上报总行。
第十八条 根据中国人民银行规定,固定资产贷款仍实行指令性计划管理,固定资产贷款项目按规定程序报经总行审批,并纳入各行比例管理。承担国家重大建设项目贷款,金额在5000万元以上的分支行,总行适当调增其存贷款比例。
第十九条 各行要根据总行制定的统一报表,认真编制、全面反映资产负债比例管理执行情况,务必做到数据准确、口径统一、情况真实。
各管辖分行要加强对辖内行资产负债比例管理执行情况的分析考核,统计报表于月初八日前、分析报告于季初十日前上报总行综合计划部。

第五章 组织机构
第二十条 总行设资产负债管理委员会,负责全行资产负债管理工作,督促经营风险的防范,并对全行经营管理状况进行监督、评价,提出建议和措施。资产负债比例管理的具体工作,在行长的领导下,由各职能部门组织实施。
资产负债管理委员会由行长(副行长)任主任,其他成员包括:计划、财会、信贷、信托、稽核、外汇信贷、国外业务、电脑、研究开发、办公室等部门的负责人。
第二十一条 建立资产负债管理委员会会议制度。每季度举行一次例会,于季后一个月召开。
会议一般程序是:听取资产负债管理委员会对全行资产负债管理状况检查分析的报告,重点讨论资产负债管理中存在的问题和改进措施。
第二十二条 资产负债管理委员会的日常办事机构设在综合计划部门,各行应配备一名专职资产负债管理员。综合计划部门负责全行资产负债比例管理的归口统计、检查、分析与考核,同时做好资产负债管理委员会例会的准备工作。
第二十三条 资产负债管理委员会各成员部门,要根据各自的业务分工,对各类资产的流动性、安全性和盈利性进行系统分析,并提供有质量的综合分析报告。

第六章 奖罚规定
第二十四条 各行比例管理指标的执行情况,要作为分支行经营等级评估考核的主要依据,并纳入各行公益金和奖金分配的主要考核内容(办法另订)。
第二十五条 对违反本办法的分支行,总行视情况给予通报批评,限期调整资产负债结构;问题严重的,核减存贷款比例指标和限制有关业务的开展。

第七章 附 则
第二十六条 各管辖分行、直属分行和实行完全比例管理的行可按照本办法制定实施细则,报总行备案。
第二十七条 本办法适用于管辖分行、直属分行及各分支行办理的各项本外币业务。
第二十八条 本办法由交通银行总行资产负债管理委员会负责解释修订。
第二十九条 本办法自1994年7月1日起执行。

附件:一 关于分类管理办法的说明
一、分类管理的指导原则
资产负债比例管理是商业银行为规避风险,采取自我约束、自我控制的内部管理运行机制。中国人民银行从1994年起逐步对我行实行完全的资产负债比例管理。但由于各分支行建行时间不一,管理水平的高低,对资产负债管理工作客观上存在一定差距。因此,总行根据各行资产负
债比例管理的具体情况,进行分类指导、分类管理,并对分类管理的行一年一定,每年进行一次调整。
二、分类管理的划类依据
参照资产负债比例管理中与贷款管理相关的指标,以及兼顾资金的流动性,存款总量等情况,具体考核以下指标:
1.存款总量;
2.存贷款比例指标;
3.有问题贷款比例(逾期+呆滞+呆帐);
4.备付金率。
三、实行完全比例管理的行,划类标准:
1.存款总量 存款余额在10亿元以上;
2.存贷款比例≤75%;
3.有问题贷款比例≤9.5%;
4.备付金率≥5%。
以上四项指标要求全部达标,不可缺一。
四、实行贷款限额控制下的比例管理行,划类标准:
1.存款余额在2亿元(含2亿元)以上的;
2.凡存贷款比例、有问题贷款比例、备付金率三项指标中,有一项指标未达标的。
五、实行贷款限额控制下的规模管理行,划类标准:
1.存款余额在2亿元(不含2亿元)以下的;
2.凡存贷款比例、有问题贷款比例、备付金率三项指标中,有二项指标未达标的。
六、考核指标的时间界线,以每年12月末统计报表数据为准。

附件:二 交通银行资产负债比例管理指标计算公式及数据来源
(一)营运资金充足率指标:
总行划拨营运资金季度平均余额
1.------------------------------≥8%
加权风险资产季度平均余额
总行划拨外汇营运资金季度平均余额
2.----------------------------------≥8%
外汇资产季度平均余额
总行划拨营运资金:同期会计报表中“559总行划拨营运资金”会计科目余额。
加权风险资产总额:各项资产乘以风险权数之和。
总行划拨外汇营运资金:同期外汇会计报表中“5512外汇营运资金”会计科目余额。
外汇资产总额:同期交通银行外汇资产负债表中“资产总额”期末数。
(二)存贷款比例指标:
人民币各项贷款余额
1.--------------------≤75%
人民币各项存款余额
各项外汇贷款余额
2.------------------------------------≤80%
(各项外汇存款+外汇营运资金)余额
人民币各项贷款:同期会计报表中“123短期贷款,124中长期贷款,125公共企业贷款,126抵押贷款,127贴现,128逾期贷款,321信托贷款,351应收租赁款,531活存透支(借方),1424其他股权投资”各科目余额合计。
人民币各项存款:同期会计报表中“201活期存款,205定期存款,211活期储蓄存款,215定期储蓄存款,421信托存款,531活存透支(贷方)”各科目余额之和加“431委托存款与331委托贷款”两科目轧差后贷方余额。
各项外汇贷款:同期外汇会计报表中“123短期贷款,124中长期贷款,125公共企业贷款,126抵押贷款,127贴现,128逾期贷款,351应收租赁款,131进出口押汇”各科目余额之和,加“531活存透支(借方)”余额。
各项外汇存款:同期外汇会计报表中“201活期存款、205定期存款、211活期储蓄存款、215定期储蓄存款、421信托存款、251保证金、221机关团体一般存款、531活存透支(贷方)”各科目余额合计。
(三)中长期贷款比例指标:
一年以上(含一年期)人民币贷款平均余额
1.----------------------------------------------≤120%
余期一年以上(含一年期)人民币存款平均余额
中长期外汇贷款平均余额
2.------------------------≤40%
各项外汇贷款平均余额
一年以上人民币贷款:同期本币会计报表“124中长期贷款,1262长期抵押贷款,1263住宅抵押贷款”三科目余额之和。
一年以上人民币存款:同期本币会计报表“205定期存款,215定期储蓄存款”两科目余额之和。
中长期外汇贷款:同期外汇会计报表“124中长期贷款,1262长期抵押贷款,1263住宅抵押贷款”。三科目余额之和。
(四)资产流动性比率指标:
流动性资产平均余额
--------------------≥25%
流动性负债平均余额
流动性资产:指一个月内(含一个月)可变现的资产。包括库存现金、在人民银行存款、存放同业款、国库券、一个月内到期的同业净拆出款、一个月内到期的贷款、一个月内到期的银行承兑汇票、其他经中国人民银行核准的证券。
其中,库存现金:同期会计报表“101现金”科目余额。
在人民银行存款:同期会计报表“1111存放中央银行款”“1113缴存中央银行款”两科目余额合计。
存放同业款:同期会计报表“112存放同业款”科目余额。
国库券、一个月到期的同业净拆出款、一个月内到期贷款、一个月内到期的银行承兑汇票、其他经中国人民银行核准的证券,需专项统计。
流动性负债:指一个月内(含一个月)到期的存款、同业净拆入款,需专项统计。
(五)备付金率指标:
(在中央银行备付金存款+现金)平均余额
----------------------------------------≥5%
各项存款平均余额
在中央银行备付金存款:同期会计报表“1111存放中央银行款”科目余额。
(六)单个贷款比例指标:
对同一借款客户贷款余额
------------------------≤25%
营运资金
对同一借款客户贷款余额:需专项统计。
(七)拆借资金比例指标:
人民币拆入资金余额
1.--------------------≤4%
各项存款余额
人民币拆出资金余额
2.------------------------------------------------≤8%
(各项存款--存款准备金--备付金--联行占款)余额
拆入资金:同期会计报表中:241同业拆入,242金融性公司拆入两科目余额合计数。
拆出资金:同期会计报表中:121拆放同业,122拆放金融性公司两科目余额合计数。
存款准备金:同期会计报表:“1113缴存中央银行款”科目余额。
联行占款:同期会计报表(存放联行款)中:113存放国内联行,233国内联行存放,503内部往来科目余额轧差后借方余额减(联行存放款)113存放国内联行,233国内联行存放,503内部往来科目余额轧差后贷方余额。
(八)对股东贷款比例指标:
对股东贷款余额
----------------------≤100%
该股东已缴纳股金总额
对股东贷款余额:需专项统计。
该股东已缴纳股金总额:需专项统计。
(九)贷款质量指标(本外币):
逾期贷款平均余额
1.------------------≤6%
各项贷款平均余额
呆滞贷款平均余额
2.------------------≤3%
各项贷款平均余额
呆帐贷款平均余额
3.------------------≤0.5%
各项贷款平均余额
逾期贷款:同期会计报表“1281逾期贷款”科目余额。
同期外汇会计报表“1281逾期贷款”科目余额。
呆滞贷款:同期会计报表“1282呆滞贷款”科目余额。
同期外汇会计报表“1282呆滞贷款”科目余额。
呆帐贷款:同期会计报表“1283呆帐贷款”科目余额。
同期外汇会计报表“1283呆帐贷款”科目余额。
(十)可购置固定资产指标:
固定资产净值+在建工程
------------------------≤30%
营运资金
固定资产净值:同期会计报表:“1511房产,1521器具及设备”两科目合计与“152累计折旧”科目余额之差。
在建工程:同期会计报表“154在建工程”科目余额。
(十一)投资限额指标:
投资余额
----------≤30%
营运资金
投资:同期会计报表“1424其他股权投资”与“1423投资金融企业”两科目余额合计数。
(十二)本息回收率指标:
实收利息
--------------≥90%
到期应收利息
已收本金
--------------≥90%
到期应收本金
实收利息:同期会计报表“701利息收入”与“1321应收利息”两科目余额之差。
到期应收利息:同期会计报表“701利息收入”与“1321应收利息,1322应收贷款欠息”两科目余额之和。
已收本金:同期交银统(2)表中“本年累计收回”栏内合计数。
到期应收本金:“已收本金数”与同期会计报表“128逾期贷款”科目余额之和。
(十三)经营收益率指标:
总利润
资产收益率:----------≥1%
资产总额
总利润
营运资金收益率:----------≥15%
营运资金
当年总利润:同期会计报表“611本年利润”科目余额。
资产总额:同期交通银行资产负债表中“资产总额”期末数。

附件:三 交通银行资产负债比例管理监控指标的说明
一、交通银行资产负债比例管理监控指标,从时限考核上分为按季和按月两类。营运资金充足率、本息回收率、经营收益率指标为按季考核,其余指标均为按月考核。
二、存贷款比例指标、拆借资金比例指标采用时点数考核,即按月末余额考核,其余指标均按季、月平均余额考核。
三、指标平均余额的计算办法:
季度内三个月末余额相加
1.季度平均余额=------------------------
3
上月末余额加本月末余额
2.月平均余额=------------------------
2
四、单个贷款比例指标及对最大十家客户发放贷款总额的统计,各分支行均应按照附件五表式规定填报。
五、可购置固定资产指标,按总行财会部核批的指标考核,一般不得超过规定比例。
六、关于风险资产数据及有关台帐统计,须由分支行信贷、信托、财会、国外业务、计划等部门按业务分工,分别专项统计,在规定时间内报计划部门汇总归并上报。

附件:四 交通银行资产风险权数表
单位:万元
----------------------------------------------------------------------------
序号 | 资产项目 |余 额|风险权数%|风险资产余额
------|--------------------------------|------|----------|--------------
1. |现金及银行存款 | | 0 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
2. |存放中央银行存款 | | 0 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
3. |存放同业款项 | | 10 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
|拆放同业 | | |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|(1)商业银行 | | 0 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
4. |(2)其他银行 | | 10 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|(3)全国性金融公司 | | 20 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|(4)省市级金融公司 | | 50 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
| |(1)信用贷款(信用透支) | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |(2)担保贷款 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 银行担保 | | 10 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|短| 非银行金融机构担保 | | 20 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 大型企业担保 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|期| 其他企业担保 | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
5. | | 其他担保 | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|贷|(3)抵押贷款 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 国债和金融债券抵押 | | 0 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|款| 现汇抵押 | | 10 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 其他债券抵押 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 土地房屋产权证 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 其他抵押 | | 100 |
----------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| |(1)信用贷款 | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|中|(2)担保贷款 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 银行担保 | | 20 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|长| 非银行金融机构担保 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 企业担保 | | 100 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
6. |期|(3)抵押贷款 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 国债和金融债券抵押 | | 0 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|贷| 现汇抵押 | | 10 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 土地房产抵押 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
|款| 其他有价证券及转让权利| | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| | 其他抵押 | | 100 |
----------------------------------------------------------------------------
续表
----------------------------------------------------------------------------
序号 | 资产项目 |余 额|风险权数%|风险资产余额
------|--------------------------------|------|----------|--------------
|对公共企业贷款 | | |
|--------------------------------|------|----------|--------------
7. |对国家投资的公共企业贷款 | | 10 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|对省市政府投资的公共企业贷款 | | 20 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|对市以下政府投资的公共企业贷款 | | 50 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
8. |逾期贷款 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
|贴 现 | | |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|商业银行及政策性银行承兑的汇票 | | 10 |
|贴现 | | |
9. |--------------------------------|------|----------|--------------
|其他银行承兑汇票贴现 | | 20 |
|--------------------------------|------|----------|--------------
|商业承兑汇票贴现 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
10.|活存透支 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
11.|信托贷款 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
12.|呆滞贷款 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
13.|呆帐贷款 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
14.|进出口押汇 | | 50 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
15.|应收租赁款 | | 100 |
----------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------
| |短期投资 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |投资国债 | | 0 |
|投|----------------------------|------|----------|--------------
| |投资其他有价证券 | | 20 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |其他投资 | | 50 |
16.| |----------------------------|------|----------|--------------
| |长期投资 | | |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |投资国债 | | 0 |
|资|----------------------------|------|----------|--------------
| |投资其他有价证券 | | 50 |
| |----------------------------|------|----------|--------------
| |其他投资 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
17.|存放联行款项 | | 0 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
18.|自营证券 | | 10 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
19.|委托贷款 | | 0 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
20.|固定资产净值 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
21.|在建工程 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
22.|应收帐款 | | 100 |
------|--------------------------------|------|----------|--------------
23.|其他资产 | | 100 |
----------------------------------------------------------------------------
注:1.此表以中国人民银行制定的风险权数作为分解依据。
2.“5”、“6”中的抵押贷款的合计数应与会计科目“126抵押贷款”相符。
3.其他资产:未归入上述项目均按此核定风险权数。



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