宜昌市人民政府关于印发《宜昌市社会科学优秀成果评奖办法》的通知

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国务院


建设工程质量管理条例

　

中华人民共和国国务院令

第279号

　　《建设工程质量管理条例》已经2000年1月10日国务院第25次常务会议通过，现予
发布，自发布之日起施行。

　　总理朱基
　　2000年1月30日

　

　第一章总则
　　第一条为了加强对建设工程质量的管理，保证建设工程质量，保护人民生命和财
产安全，根据《中华人民共和国建筑法》，制定本条例。
　　第二条凡在中华人民共和国境内从事建设工程的新建、扩建、改建等有关活动及
实施对建设工程质量监督管理的，必须遵守本条例。
　　本条例所称建设工程，是指土木工程、建筑工程、线路管道和设备安装工程及装
修工程。
　　第三条建设单位、勘察单位、设计单位、施工单位、工程监理单位依法对建设工
程质量负责。
　　第四条县级以上人民政府建设行政主管部门和其他有关部门应当加强对建设工程
质量的监督管理。
　　第五条从事建设工程活动，必须严格执行基本建设程序，坚持先勘察、后设计、
再施工的原则。
　　县级以上人民政府及其有关部门不得超越权限审批建设项目或者擅自简化基本建
设程序。
　　第六条国家鼓励采用先进的科学技术和管理方法，提高建设工程质量。
　　第二章建设单位的质量责任和义务
　　第七条建设单位应当将工程发包给具有相应资质等级的单位。
　　建设单位不得将建设工程肢解发包。
　　第八条建设单位应当依法对工程建设项目的勘察、设计、施工、监理以及与工程
建设有关的重要设备、材料等的采购进行招标。
　　第九条建设单位必须向有关的勘察、设计、施工、工程监理等单位提供与建设工
程有关的原始资料。
　　原始资料必须真实、准确、齐全。
　　第十条建设工程发包单位不得迫使承包方以低于成本的价格竞标，不得任意压缩
合理工期。
　　建设单位不得明示或者暗示设计单位或者施工单位违反工程建设强制性标准，降
低建设工程质量。
　　第十一条建设单位应当将施工图设计文件报县级以上人民政府建设行政主管部门
或者其他有关部门审查。施工图设计文件审查的具体办法，由国务院建设行政主管部
门会同国务院其他有关部门制定。
　　施工图设计文件未经审查批准的，不得使用。
　　第十二条实行监理的建设工程，建设单位应当委托具有相应资质等级的工程监理
单位进行监理，也可以委托具有工程监理相应资质等级并与被监理工程的施工承包单
位没有隶属关系或者其他利害关系的该工程的设计单位进行监理。
　　下列建设工程必须实行监理：
　　（一）国家重点建设工程；
　　（二）大中型公用事业工程；
　　（三）成片开发建设的住宅小区工程；
　　（四）利用外国政府或者国际组织贷款、援助资金的工程；
　　（五）国家规定必须实行监理的其他工程。
　　第十三条建设单位在领取施工许可证或者开工报告前，应当按照国家有关规定办
理工程质量监督手续。
　　第十四条按照合同约定，由建设单位采购建筑材料、建筑构配件和设备的，建设
单位应当保证建筑材料、建筑构配件和设备符合设计文件和合同要求。
　　建设单位不得明示或者暗示施工单位使用不合格的建筑材料、建筑构配件和设备
。
　　第十五条涉及建筑主体和承重结构变动的装修工程，建设单位应当在施工前委托
原设计单位或者具有相应资质等级的设计单位提出设计方案；没有设计方案的，不得
施工。
　　房屋建筑使用者在装修过程中，不得擅自变动房屋建筑主体和承重结构。
　　第十六条建设单位收到建设工程竣工报告后，应当组织设计、施工、工程监理等
有关单位进行竣工验收。
　　建设工程竣工验收应当具备下列条件：
　　（一）完成建设工程设计和合同约定的各项内容；
　　（二）有完整的技术档案和施工管理资料；
　　（三）有工程使用的主要建筑材料、建筑构配件和设备的进场试验报告；
　　（四）有勘察、设计、施工、工程监理等单位分别签署的质量合格文件；
　　（五）有施工单位签署的工程保修书。
　　建设工程经验收合格的，方可交付使用。
　　第十七条建设单位应当严格按照国家有关档案管理的规定，及时收集、整理建设
项目各环节的文件资料，建立、健全建设项目档案，并在建设工程竣工验收后，及时
向建设行政主管部门或者其他有关部门移交建设项目档案。
　　第三章勘察、设计单位的质量责任和义务
　　第十八条从事建设工程勘察、设计的单位应当依法取得相应等级的资质证书，并
在其资质等级许可的范围内承揽工程。
　　禁止勘察、设计单位超越其资质等级许可的范围或者以其他勘察、设计单位的名
义承揽工程。禁止勘察、设计单位允许其他单位或者个人以本单位的名义承揽工程。
　　勘察、设计单位不得转包或者违法分包所承揽的工程。
　　第十九条勘察、设计单位必须按照工程建设强制性标准进行勘察、设计，并对其
勘察、设计的质量负责。
　　注册建筑师、注册结构工程师等注册执业人员应当在设计文件上签字，对设计文
件负责。
　　第二十条勘察单位提供的地质、测量、水文等勘察成果必须真实、准确。
　　第二十一条设计单位应当根据勘察成果文件进行建设工程设计。
　　设计文件应当符合国家规定的设计深度要求，注明工程合理使用年限。
　　第二十二条设计单位在设计文件中选用的建筑材料、建筑构配件和设备，应当注
明规格、型号、性能等技术指标，其质量要求必须符合国家规定的标准。
　　除有特殊要求的建筑材料、专用设备、工艺生产线等外，设计单位不得指定生产
厂、供应商。
　　第二十三条设计单位应当就审查合格的施工图设计文件向施工单位作出详细说明
。
　　第二十四条设计单位应当参与建设工程质量事故分析，并对因设计造成的质量事
故，提出相应的技术处理方案。
　　第四章施工单位的质量责任和义务
　　第二十五条施工单位应当依法取得相应等级的资质证书，并在其资质等级许可的
范围内承揽工程。
　　禁止施工单位超越本单位资质等级许可的业务范围或者以其他施工单位的名义承
揽工程。禁止施工单位允许其他单位或者个人以本单位的名义承揽工程。
　　施工单位不得转包或者违法分包工程。
　　第二十六条施工单位对建设工程的施工质量负责。
　　施工单位应当建立质量责任制，确定工程项目的项目经理、技术负责人和施工管
理负责人。
　　建设工程实行总承包的，总承包单位应当对全部建设工程质量负责；建设工程勘
察、设计、施工、设备采购的一项或者多项实行总承包的，总承包单位应当对其承包
的建设工程或者采购的设备的质量负责。
　　第二十七条总承包单位依法将建设工程分包给其他单位的，分包单位应当按照分
包合同的约定对其分包工程的质量向总承包单位负责，总承包单位与分包单位对分包
工程的质量承担连带责任。
　　第二十八条施工单位必须按照工程设计图纸和施工技术标准施工，不得擅自修改
工程设计，不得偷工减料。
　　施工单位在施工过程中发现设计文件和图纸有差错的，应当及时提出意见和建议
。
　　第二十九条施工单位必须按照工程设计要求、施工技术标准和合同约定，对建筑
材料、建筑构配件、设备和商品混凝土进行检验，检验应当有书面记录和专人签字；
未经检验或者检验不合格的，不得使用。
　　第三十条施工单位必须建立、健全施工质量的检验制度，严格工序管理，作好隐
蔽工程的质量检查和记录。隐蔽工程在隐蔽前，施工单位应当通知建设单位和建设工
程质量监督机构。
　　第三十一条施工人员对涉及结构安全的试块、试件以及有关材料，应当在建设单
位或者工程监理单位监督下现场取样，并送具有相应资质等级的质量检测单位进行检
测。
　　第三十二条施工单位对施工中出现质量问题的建设工程或者竣工验收不合格的建
设工程，应当负责返修。
　　第三十三条施工单位应当建立、健全教育培训制度，加强对职工的教育培训；未
经教育培训或者考核不合格的人员，不得上岗作业。
　　第五章工程监理单位的质量责任和义务
　　第三十四条工程监理单位应当依法取得相应等级的资质证书，并在其资质等级许
可的范围内承担工程监理业务。
　　禁止工程监理单位超越本单位资质等级许可的范围或者以其他工程监理单位的名
义承担工程监理业务。禁止工程监理单位允许其他单位或者个人以本单位的名义承担
工程监理业务。
　　工程监理单位不得转让工程监理业务。
　　第三十五条工程监理单位与被监理工程的施工承包单位以及建筑材料、建筑构配
件和设备供应单位有隶属关系或者其他利害关系的，不得承担该项建设工程的监理业
务。
　　第三十六条工程监理单位应当依照法律、法规以及有关技术标准、设计文件和建
设工程承包合同，代表建设单位对施工质量实施监理，并对施工质量承担监理责任。
　　第三十七条工程监理单位应当选派具备相应资格的总监理工程师和监理工程师进
驻施工现场。
　　未经监理工程师签字，建筑材料、建筑构配件和设备不得在工程上使用或者安装
，施工单位不得进行下一道工序的施工。未经总监理工程师签字，建设单位不拨付工
程款，不进行竣工验收。
　　第三十八条监理工程师应当按照工程监理规范的要求，采取旁站、巡视和平行检
验等形式，对建设工程实施监理。
　　第六章建设工程质量保修
　　第三十九条建设工程实行质量保修制度。
　　建设工程承包单位在向建设单位提交工程竣工验收报告时，应当向建设单位出具
质量保修书。质量保修书中应当明确建设工程的保修范围、保修期限和保修责任等。
　　第四十条在正常使用条件下，建设工程的最低保修期限为：
　　（一）基础设施工程、房屋建筑的地基基础工程和主体结构工程，为设计文件规
定的该工程的合理使用年限；
　　（二）屋面防水工程、有防水要求的卫生间、房间和外墙面的防渗漏，为5年；
　　（三）供热与供冷系统，为2个采暖期、供冷期；
　　（四）电气管线、给排水管道、设备安装和装修工程，为2年。
　　其他项目的保修期限由发包方与承包方约定。
　　建设工程的保修期，自竣工验收合格之日起计算。
　　第四十一条建设工程在保修范围和保修期限内发生质量问题的，施工单位应当履
行保修义务，并对造成的损失承担赔偿责任。
　　第四十二条建设工程在超过合理使用年限后需要继续使用的，产权所有人应当委
托具有相应资质等级的勘察、设计单位鉴定，并根据鉴定结果采取加固、维修等措施
，重新界定使用期。
　　第七章监督管理
　　第四十三条国家实行建设工程质量监督管理制度。
　　国务院建设行政主管部门对全国的建设工程质量实施统一监督管理。国务院铁路
、交通、水利等有关部门按照国务院规定的职责分工，负责对全国的有关专业建设工
程质量的监督管理。
　　县级以上地方人民政府建设行政主管部门对本行政区域内的建设工程质量实施监
督管理。县级以上地方人民政府交通、水利等有关部门在各自的职责范围内，负责对
本行政区域内的专业建设工程质量的监督管理。
　　第四十四条国务院建设行政主管部门和国务院铁路、交通、水利等有关部门应当
加强对有关建设工程质量的法律、法规和强制性标准执行情况的监督检查。
　　第四十五条国务院发展计划部门按照国务院规定的职责，组织稽察特派员，对国
家出资的重大建设项目实施监督检查。
　　国务院经济贸易主管部门按照国务院规定的职责，对国家重大技术改造项目实施
监督检查。
　　第四十六条建设工程质量监督管理，可以由建设行政主管部门或者其他有关部门
委托的建设工程质量监督机构具体实施。
　　从事房屋建筑工程和市政基础设施工程质量监督的机构，必须按照国家有关规定
经国务院建设行政主管部门或者省、自治区、直辖市人民政府建设行政主管部门考核
；从事专业建设工程质量监督的机构，必须按照国家有关规定经国务院有关部门或者
省、自治区、直辖市人民政府有关部门考核。经考核合格后，方可实施质量监督。
　　第四十七条县级以上地方人民政府建设行政主管部门和其他有关部门应当加强对
有关建设工程质量的法律、法规和强制性标准执行情况的监督检查。
　　第四十八条县级以上人民政府建设行政主管部门和其他有关部门履行监督检查职
责时，有权采取下列措施：
　　（一）要求被检查的单位提供有关工程质量的文件和资料；
　　（二）进入被检查单位的施工现场进行检查；
　　（三）发现有影响工程质量的问题时，责令改正。
　　第四十九条建设单位应当自建设工程竣工验收合格之日起15日内，将建设工程竣
工验收报告和规划、公安消防、环保等部门出具的认可文件或者准许使用文件报建设
行政主管部门或者其他有关部门备案。
　　建设行政主管部门或者其他有关部门发现建设单位在竣工验收过程中有违反国家
有关建设工程质量管理规定行为的，责令停止使用，重新组织竣工验收。
　　第五十条有关单位和个人对县级以上人民政府建设行政主管部门和其他有关部门
进行的监督检查应当支持与配合，不得拒绝或者阻碍建设工程质量监督检查人员依法
执行职务。
　　第五十一条供水、供电、供气、公安消防等部门或者单位不得明示或者暗示建设
单位、施工单位购买其指定的生产供应单位的建筑材料、建筑构配件和设备。
　　第五十二条建设工程发生质量事故，有关单位应当在24小时内向当地建设行政主
管部门和其他有关部门报告。对重大质量事故，事故发生地的建设行政主管部门和其
他有关部门应当按照事故类别和等级向当地人民政府和上级建设行政主管部门和其他
有关部门报告。
　　特别重大质量事故的调查程序按照国务院有关规定办理。
　　第五十三条任何单位和个人对建设工程的质量事故、质量缺陷都有权检举、控告
、投诉。
　　第八章罚则
　　第五十四条违反本条例规定，建设单位将建设工程发包给不具有相应资质等级的
勘察、设计、施工单位或者委托给不具有相应资质等级的工程监理单位的，责令改正
，处50万元以上100万元以下的罚款。
　　第五十五条违反本条例规定，建设单位将建设工程肢解发包的，责令改正，处工
程合同价款百分之零点五以上百分之一以下的罚款；对全部或者部分使用国有资金的
项目，并可以暂停项目执行或者暂停资金拨付。
　　第五十六条违反本条例规定，建设单位有下列行为之一的，责令改正，处20万元
以上50万元以下的罚款：
　　（一）迫使承包方以低于成本的价格竞标的；
　　（二）任意压缩合理工期的；
　　（三）明示或者暗示设计单位或者施工单位违反工程建设强制性标准，降低工程
质量的；
　　（四）施工图设计文件未经审查或者审查不合格，擅自施工的；
　　（五）建设项目必须实行工程监理而未实行工程监理的；
　　（六）未按照国家规定办理工程质量监督手续的；
　　（七）明示或者暗示施工单位使用不合格的建筑材料、建筑构配件和设备的；
　　（八）未按照国家规定将竣工验收报告、有关认可文件或者准许使用文件报送备
案的。
　　第五十七条违反本条例规定，建设单位未取得施工许可证或者开工报告未经批准
，擅自施工的，责令停止施工，限期改正，处工程合同价款百分之一以上百分之二以
下的罚款。
　　第五十八条违反本条例规定，建设单位有下列行为之一的，责令改正，处工程合
同价款百分之二以上百分之四以下的罚款；造成损失的，依法承担赔偿责任；
　　（一）未组织竣工验收，擅自交付使用的；
　　（二）验收不合格，擅自交付使用的；
　　（三）对不合格的建设工程按照合格工程验收的。
　　第五十九条违反本条例规定，建设工程竣工验收后，建设单位未向建设行政主管
部门或者其他有关部门移交建设项目档案的，责令改正，处1万元以上10万元以下的
罚款。
　　第六十条违反本条例规定，勘察、设计、施工、工程监理单位超越本单位资质等
级承揽工程的，责令停止违法行为，对勘察、设计单位或者工程监理单位处合同约定
的勘察费、设计费或者监理酬金1倍以上2倍以下的罚款；对施工单位处工程合同价款
百分之二以上百分之四以下的罚款，可以责令停业整顿，降低资质等级；情节严重的
，吊销资质证书；有违法所得的，予以没收。
　　未取得资质证书承揽工程的，予以取缔，依照前款规定处以罚款；有违法所得的
，予以没收。
　　以欺骗手段取得资质证书承揽工程的，吊销资质证书，依照本条第一款规定处以
罚款；有违法所得的，予以没收。
　　第六十一条违反本条例规定，勘察、设计、施工、工程监理单位允许其他单位或
者个人以本单位名义承揽工程的，责令改正，没收违法所得，对勘察、设计单位和工
程监理单位处合同约定的勘察费、设计费和监理酬金1倍以上2倍以下的罚款；对施工
单位处工程合同价款百分之二以上百分之四以下的罚款；可以责令停业整顿，降低资
质等级；情节严重的，吊销资质证书。
　　第六十二条违反本条例规定，承包单位将承包的工程转包或者违法分包的，责令
改正，没收违法所得，对勘察、设计单位处合同约定的勘察费、设计费百分之二十五
以上百分之五十以下的罚款；对施工单位处工程合同价款百分之零点五以上百分之一
以下的罚款；可以责令停业整顿，降低资质等级；情节严重的，吊销资质证书。
　　工程监理单位转让工程监理业务的，责令改正，没收违法所得，处合同约定的监
理酬金百分之二十五以上百分之五十以下的罚款；可以责令停业整顿，降低资质等级
；情节严重的，吊销资质证书。
　　第六十三条违反本条例规定，有下列行为之一的，责令改正，处10万元以上30万
元以下的罚款：
　　（一）勘察单位未按照工程建设强制性标准进行勘察的；
　　（二）设计单位未根据勘察成果文件进行工程设计的；
　　（三）设计单位指定建筑材料、建筑构配件的生产厂、供应商的；
　　（四）设计单位未按照工程建设强制性标准进行设计的。
　　有前款所列行为，造成工程质量事故的，责令停业整顿，降低资质等级；情节严
重的，吊销资质证书；造成损失的，依法承担赔偿责任。
　　第六十四条违反本条例规定，施工单位在施工中偷工减料的，使用不合格的建筑
材料、建筑构配件和设备的，或者有不按照工程设计图纸或者施工技术标准施工的其
他行为的，责令改正，处工程合同价款百分之二以上百分之四以下的罚款；造成建设
工程质量不符合规定的质量标准的，负责返工、修理，并赔偿因此造成的损失；情节
严重的，责令停业整顿，降低资质等级或者吊销资质证书。
　　第六十五条违反本条例规定，施工单位未对建筑材料、建筑构配件、设备和商品
混凝土进行检验，或者未对涉及结构安全的试块、试件以及有关材料取样检测的，责
令改正，处10万元以上20万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿，降低资质等
级或者吊销资质证书；造成损失的，依法承担赔偿责任。
　　第六十六条违反本条例规定，施工单位不履行保修义务或者拖延履行保修义务的
，责令改正，处10万元以上20万元以下的罚款，并对在保修期内因质量缺陷造成的损
失承担赔偿责任。
　　第六十七条工程监理单位有下列行为之一的，责令改正，处50万元以上100万元
以下的罚款，降低资质等级或者吊销资质证书；有违法所得的，予以没收；造成损失
的，承担连带赔偿责任：
　　（一）与建设单位或者施工单位串通，弄虚作假、降低工程质量的；
　　（二）将不合格的建设工程、建筑材料、建筑构配件和设备按照合格签字的。
　　第六十八条违反本条例规定，工程监理单位与被监理工程的施工承包单位以及建
筑材料、建筑构配件和设备供应单位有隶属关系或者其他利害关系承担该项建设工程
的监理业务的，责令改正，处5万元以上10万元以下的罚款，降低资质等级或者吊销
资质证书；有违法所得的，予以没收。
　　第六十九条违反本条例规定，涉及建筑主体或者承重结构变动的装修工程，没有
设计方案擅自施工的，责令改正，处50万元以上100万元以下的罚款；房屋建筑使用
者在装修过程中擅自变动房屋建筑主体和承重结构的，责令改正，处5万元以上10万
元以下的罚款。
　　有前款所列行为，造成损失的，依法承担赔偿责任。
　　第七十条发生重大工程质量事故隐瞒不报、谎报或者拖延报告期限的，对直接负
责的主管人员和其他责任人员依法给予行政处分。
　　第七十一条违反本条例规定，供水、供电、供气、公安消防等部门或者单位明示
或者暗示建设单位或者施工单位购买其指定的生产供应单位的建筑材料、建筑构配件
和设备的，责令改正。
　　第七十二条违反本条例规定，注册建筑师、注册结构工程师、监理工程师等注册
执业人员因过错造成质量事故的，责令停止执业1年；造成重大质量事故的，吊销执
业资格证书，5年以内不予注册；情节特别恶劣的，终身不予注册。
　　第七十三条依照本条例规定，给予单位罚款处罚的，对单位直接负责的主管人员
和其他直接责任人员处单位罚款数额百分之五以上百分之十以下的罚款。
　　第七十四条建设单位、设计单位、施工单位、工程监理单位违反国家规定，降低
工程质量标准，造成重大安全事故，构成犯罪的，对直接责任人员依法追究刑事责任
。
　　第七十五条本条例规定的责令停业整顿，降低资质等级和吊销资质证书的行政处
罚，由颁发资质证书的机关决定；其他行政处罚，由建设行政主管部门或者其他有关
部门依照法定职权决定。
　　依照本条例规定被吊销资质证书的，由工商行政管理部门吊销其营业执照。
　　第七十六条国家机关工作人员在建设工程质量监督管理工作中玩忽职守、滥用职
权、徇私舞弊，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处
分。
　　第七十七条建设、勘察、设计、施工、工程监理单位的工作人员因调动工作、退
休等原因离开该单位后，被发现在该单位工作期间违反国家有关建设工程质量管理规
定，造成重大工程质量事故的，仍应当依法追究法律责任。
　　第九章附则
　　第七十八条本条例所称肢解发包，是指建设单位将应当由一个承包单位完成的建
设工程分解成若干部分发包给不同的承包单位的行为。本条例所称违法分包，是指下
列行为：
　　（一）总承包单位将建设工程分包给不具备相应资质条件的单位的；
　　（二）建设工程总承包合同中未有约定，又未经建设单位认可，承包单位将其承
包的部分建设工程交由其他单位完成的；
　　（三）施工总承包单位将建设工程主体结构的施工分包给其他单位的；
　　（四）分包单位将其承包的建设工程再分包的。
　　本条例所称转包，是指承包单位承包建设工程后，不履行合同约定的责任和义务
，将其承包的全部建设工程转给他人或者将其承包的全部建设工程肢解以后以分包的
名义分别转给其他单位承包的行为。
　　第七十九条本条例规定的罚款和没收的违法所得，必须全部上缴国库。
　　第八十条抢险救灾及其他临时性房屋建筑和农民自建低层住宅的建设活动，不适
用本条例。
　　第八十一条军事建设工程的管理，按照中央军事委员会的有关规定执行。
　　第八十二条本条例自发布之日起施行。
　　附刑法有关条款
　　第一百三十七条建设单位、设计单位、施工单位、工程监理单位违反国家规定，
降低工程质量标准，造成重大安全事故的，对直接责任人员处五年以下有期徒刑或者
拘役，并处罚金；后果特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。



中国人民银行


关于印发《防范和处置金融机构支付风险暂行办法》的通知
银发[1998]49号



中国人民银行各省、自治区、直辖市分行，深圳经济特区分行，国有独资商业银行：
为促进各金融机构加强资产流动性管理、保证支付到期的合法债务，防范和处置金融机构的支付风险，保护存款人的合法权益，维护金融机构的信誉，中国人民银行制定了《防范和处置金融机构支付风险暂行办法》，现印发你们，请遵照执行。执行中如有问题和建议，请及时报告中国人民银行。


第一章 总 则
第一条 为促进各金融机构加强资产流动性管理，防范潜在的支付风险和妥善处置已经出现的支付风险，依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他有关法律、行政法规，制订本办法。
第二条 本办法所称金融机构是指吸收社会公众存款的商业银行、城市信用合作社和农村信用合作社。
信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等非银行金融机构支付风险的防范与处置可参照本办法执行。
第三条 金融机构必须依法守规，稳健经营，加强资产的流动性管理，承担保证支付到期债务的责任。
第四条 中国人民银行各级分支行必须依法加强对辖内金融机构资产流动性和支付能力的监管，切实维护存款人的合法权益，确保一方金融平安。

第二章 金融机构支付风险的自我防范与化解
第五条 各金融机构必须落实防范支付风险的组织措施。各商业银行的资产负债比例管理委员会主任一律由行长担任，城市和农村信用合作社必须成立由理事长或主任任组长的资产负债比例管理小组，切实履行防范支付风险的职责。对资产的流动性与支付能力的分析评价是资产负债比例管理委员会（小组）每次会议的当然议程。
第六条 各金融机构必须严格执行中国人民银行颁布的资产负债比例管理规定，确保负债与资产在期限上的合理配置。在向中国人民银行诚实、及时报送资产负债比例管理执行结果的同时，要报送“支付能力测算表”（见附件）及相应的分析报告。
第七条 各商业银行必须加大总行集中调度资金的力度，提高系统内统一调度资金的能力，以保证其分支机构的资金支付。
第八条 各金融机构必须严格执行国家的财经纪律，努力增收节支，控制成本费用。一律不得给有关单位或个人支付“回扣”、“好处费”以及工作人员非法收取“回扣”、“好处费”等，凡支付或收取的均应依法追回；董事（理事）会成员、高级经营管理人员和部门负责人及有关工作人员从本机构获得的有失公平的各种资金收入，均应退回。
第九条 金融机构发现存在支付风险苗头时，应及时调整资产和负债结构，包括降低存贷比例、卖出持有的国债（或股权）、变卖固定资产、要求股东补足资本金，同时积极组织资金，从而提高资产流动性和偿还到期债务的能力。
第十条 金融机构出现暂时支付风险时，必须切实改进服务质量，与到期债务的债权人妥善协商，如实向债权人披露解决支付风险的决心与措施，力求达成延期或分期支付的协议。允许债权人将部分或全部债权转为股权。
第十一条 金融机构开始出现支付风险时，应立即召开董事（理事）会或股东（代表）大会，并通知中国人民银行当地分支行派员参加，研究确定支付风险的自我救助方案。首先应要求由股东增加出资额。对于向股东、董事（理事）、监事、管理人员、信贷业务人员及其关系人发放的贷款或投资，以及向这些人员投资或者担任高级管理职务的经济组织发放的贷款、投资或拆放资金，不论是否到期，一律予以清收。对于拆放或存放同业的资金，一律予以清收。同时，还可以将未到期的债权转让给其他金融机构并及时收回债权本金及合法利息，双方签订协议，更换相应的债权合同。投资股权的转让也可以照此办理。
第十二条 金融机构代理发行的企业债券，由于发债企业未按承销协议划拨资金而引起柜台支付纠纷，应立即报告当地人民政府和中国人民银行当地分支行，由政府出面协调，促成债券发行人、投资者和保证人以及代理发债机构会谈，责成发债人或保证人筹集资金或制定切实可行的还款计划，与投资者达成谅解，平息事端。

第三章 金融机构支付风险的监控与救助
第十三条 中国人民银行分支行应督促辖内金融机构及时上报资产负债比例管理执行结果及支付能力测算表，并根据金融机构资产负债比例管理各项指标值及支付能力变化情况，确定相应的支付风险状况。
第十四条 中国人民银行分支行对于辖内金融机构资产负债比例管理主要指标达不到中国人民银行非现场监管指标要求，但没有出现本办法第十五条情形且无支付缺口的，应列为支付风险关注对象，并及时向其发出“支付风险提示书”，要求其按照本办法第二章中有关规定及时进行整改。
第十五条 中国人民银行分支行对辖内金融机构已经出现支付缺口，或者虽未出现支付缺口但有下列情况之一的，均应列为严重关注对象，并及时向其发出“支付风险警告书”，要求其立即上报化解支付风险的对策措施报告，并按月向中国人民银行报送资产负债比例执行情况、支付能力测算表。
流动性资产期末余额
（一）------------------≤15％
流动性负债期末余额
存款准备金＋备付金
（二）--------------------------------≤13％
各项存款期末余额（不含委托存款）
不良贷款期末余额
（三）----------------≥30％
各项贷款期末余额
（同业拆入＋同业存放）--（拆放同业＋存放同业）
（四）----------------------------------------------≥5％
各项存款期末余额（不含委托存款）
中国人民银行当地分支行可以根据严重关注对象的风险程度，进一步增加要求报告的内容及频率。
第十六条 中国人民银行分支行对于被列为严重关注对象且支付缺口较大的金融机构，应立即派员进行现场检查。其中对城市商业银行、设在市区内的城市信用合作社及其联合社的检查，由人民银行地（市）或省级分行组织进行，对县（市）商业银行和县内城乡信用社的检查，由人民银行县支行或地（市）分行组织进行。人民银行分支行在进行现场检查时，应书面函请当地政府从审计、财政、税务、工商、监察等部门抽调人员参加。现场检查报告应在报送上级行的同时抄报当地人民政府。
第十七条 对出现严重支付风险的金融机构，属于该机构领导班子软弱、瘫痪或者有严重违法违规经营行为的，人民银行当地分支行应责成该机构召开股东（代表）大会，选举产生符合任职资格条件的董事长（理事长），聘任新的行长（总经理、主任），并指定专人监督该金融机构核对债务、清理资产和查实权益。
对于现场检查中发现涉嫌违法犯罪的责任人员，应及时函告当地政府和有关部门。
第十八条 中国人民银行分支行对辖内金融机构的存款人到人民银行反映情况或投诉的，应热情接待，依法解释，但不得作出“保证还款”的承诺或误导。
第十九条 中国人民银行分支行在接到金融机构请求协调清收拆出资金时，资金拆入方在本省的，由中国人民银行省级分行组织协调；资金拆入方跨省的，由拆出、拆入方所在省的人民银行省级分行共同协调。
第二十条 对于支付风险程度相对严重，但尚未出现严重资不抵债的金融机构，经人民银行总行批准后，可以允许该机构动用存款准备金支付到期的小额储蓄存款或额度较大的储蓄存款的一部分。人民银行当地分支行应对该机构动用的存款准备金实行专户管理，派专人监督支付。
第二十一条 城乡信用社出现支付风险时，经中国人民银行地市分行批准后，可以由其联合社通过拆借市场拆入资金。
第二十二条 对于出现支付风险后必须通过人民银行再贷款方式给予流动性支持的金融机构，应由人民银行省级分行提出方案，报总行审批。
第二十三条 金融机构因地方政府行政干预造成资产流动性差、贷款或投资不能按期收回的，应由地方政府帮助该金融机构组织资金，增加头寸。造成损失的，应由地方政府出资弥补。
第二十四条 金融机构发生严重支付风险，现行班子不能履行化解风险职责并且短期内难以产生合格领导班子人员的，中国人民银行可以对该机构实行接管。被接管的金融机构的债权债务关系不因接管而变化。

第四章 不可救助的金融机构支付风险的处置
第二十五条 对于支付危机风险严重、资不抵债、拯救无望且资产负债规模较小的金融机构，可允许有关金融机构自愿兼并或收购，在冲销该机构股东权益后，由兼并或收购的金融机构承担相应的受法律保护的债权、债务。兼并或收购金融机构须经人民银行省级分行批准，报总行备案。
第二十六条 对于支付危机风险严重、资不抵债、有严重违规违法经营行为、股东无力承担损失或无力注入资金的金融机构，由人民银行省级分行商得地方政府同意后，依法实施行政关闭，并指定金融机构托管、清算。实施行政关闭的具体方案，由人民银行省级分行和地方政府共同提出，报总行核准。
被关闭金融机构的清算财产在支付清算费用后按下列顺序清偿：
（一）所欠职工工资和劳动保险费用；
（二）个人储蓄存款的本金和合法利息、赔偿或给付保险金；
（三）其他债务。
清偿财产不足清偿同一顺序债务的，按照比例分配。
第二十七条 对于支付风险严重、资不抵债的金融机构，若股东放弃救助，或被中国人民银行行政关闭后，发现其财产不足清偿债务，且债权人不同意调解的，经中国人民银行同意后可以向人民法院申请破产。

第五章 附 则
第二十八条 中国人民银行分支行在处理金融机构的支付风险后，应形成专门的档案材料。其中，对于按接管、兼并、关闭和破产方式处置的，应复制装订成册后，报总行备案。
第二十九条 对出现严重支付风险的金融机构的高级管理人员，应根据其应负的责任，分别记入其任职资格档案。对于那些对造成风险负有直接责任的人员，不论其是否构成犯罪，均应宣布其为一定时期或终生禁入金融机构的人员。在禁入期限内严禁任何金融机构录用。
对于不属在其任职内造成的支付风险，并及时向人民银行如实报告支付风险情况，密切配合人民银行的监管工作，在化解支付风险中作出突出贡献的金融机构高级管理人员，人民银行当地分支行可建议其上级单位予以通报表扬，并记入其任职资格档案。
第三十条 人民银行各省级分行可依据本暂行办法，结合辖区内各金融机构类别、特点、风险程度及表现形式，制订分类的支付风险的处置意见。
第三十一条 本办法自1998年3月1日起施行。
附件：------------------------------支付能力测算表
填报日期： 年 月 日 单位：万元
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| | 本月实际数 | 1个月测算数 | 3个月测算数 |
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|Ａ、本期偿债资金来源： | | | |
|构成 | | | |
|1．现金 | | | |
|2．备付金存款（不含存款准备金） | | | |
|3．可收回存放同业 | | | |
|4．可收回拆放同业 | | | |
|5．本期可收回的贷款 | | | |
|6．可变现的各类投资 | | | |
|7．可变现的其他资产 | | | |
|8．其他资金来源（列明细项） | | | |
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|Ｂ、本期应付债务： | | | |
|构成 | | | |
|1．储蓄存款 | | | |
|2．单位存款 | | | |
|3．中央银行借款 | | | |
|4．同业拆放 | | | |
|5．同业存放 | | | |
|6．应兑付本机构债券 | | | |
|7．应付汇差 | | | |
|8．其他应付款（列明细项） | | | |
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|Ｃ、支付能力： | | | |
|Ｃ＝Ａ--Ｂ | | | |
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说明：1．本表以法人为单位填报，并由行长（主任）签字盖章。
2．支付能力为负值时，表示出现支付缺口。